XP Empresas é porta de entrada para gestão de riscos em PMEs

Pouco mais de um terço das empresas brasileiras possuem práticas de gestão de risco. Segundo uma pesquisa da Marsh Risk Consulting, 36,2% das companhias brasileiras declararam que têm instrumentos para antecipar desafios nos negócios. O número é ainda menor nas pequenas e médias empresas, as PMEs.

Contar uma estratégia de gestão de riscos é fundamental para antever problemas e proteger as empresas, independente do porte, em frentes como caixa operacional, financeiro, regulatório, ambiental e riscos reputacionais.

Segundo Ayla Assunção, coordenadora comercial da XP Empresas, há ferramentas que ajudam a amenizar a volatilidade do mercado e colaboram diretamente para que os empresários tenham previsibilidade no balanço. E todas estão disponíveis para PMEs.

“O primeiro passo é sempre acompanhar de perto as mudanças na economia global, nacional e no setor de atuação da companhia. Depois, é preciso avaliar quais mecanismos usar para proteger o caixa e conseguir os melhores resultados sem ficar refém da volatilidade”, diz Ayla.

Na XP Empresas, companhias que fazem movimentações em moeda estrangeira podem contar com um leque de oportunidades para ajudar a proteger o negócio. Há soluções de hedge voltadas para câmbio e derivativos.

Na frente de câmbio há soluções como câmbio spot, câmbio pronto e câmbio futuro. São ferramentas que possibilitam a previsibilidade na hora do fechamento de travas, independente das oscilações de mercado. “Trabalhamos com todas as cestas de moedas disponíveis e esses instrumentos são direcionados para importadores, exportadores ou empresas que possuam dívidas no exterior”, explica a coordenadora.

Na frente de derivativos há ferramentas como NDF, um contrato a termo de moedas cujo objetivo é fixar, antecipadamente, uma taxa de câmbio em uma data futura. Também entram na lista swap e opções, todas operações de hedge, ou seja, de proteção de patrimônio que possuem prazos e outras condições preestabelecidas.

“Temos duas mesas com especialistas prontos para compreender a necessidade de cada empresa e orientar sobre a melhor solução. Nossa ideia é ser um marketplace de acesso e oferecer ferramentas para todos os portes de companhias”, diz a executiva.

Ayla ressalta que a XP Empresas é fruto de um movimento de empreendedorismo e conhece as dores do mercado. “Por isso, conseguimos oferecer soluções customizadas e completas. Buscamos ir além do que os bancos tradicionais oferecem e damos acesso às pequenas e médias empresas”, afirma.

Os diferenciais da XP Empresas

Ao se posicionar como porta de entrada para empresas, a XP Empresas incorpora esse atendimento como um de seus diferenciais. “Também somos uma das poucas instituições que não cobra nenhum tipo de taxa para realizar as operações de câmbio e derivativos. Os bancos costumam cobrar taxas de contrato, mas na XP Empresas isso não é praticado. A XP oferece taxas cambiais extremamente competitivas no mercado”, afirma Ayla.

Outra vantagem é o processo totalmente digital, que facilita a questão de timing para fechar operações de forma rápida e buscar garantir as melhores taxas. Além disso, todos os processos, desde assinar contratos e abrir conta, são feitos de forma remota.

“Nossos assessores têm o poder do spread na mão. Já tem acesso às taxas na própria tela e não precisa acessar a mesa de operação para fechar negócios. Tudo é feito de forma ágil e segura”, explica.

Além das vantagens financeiras, a XP Empresas também se posiciona como parceira de seus clientes e possui um amplo trabalho educacional e informativo. São inúmeras lives explicando como funciona o hedge cambial, que são as ferramentas de proteção do negócio, além de manter um contato direto com a base de clientes e avisar em caso de grandes oscilações.

“Queremos ser porta de entrada para as empresas conseguirem o melhor desempenho. Nosso papel é ajudar na parte financeira, mas sem deixar a estratégia de cada negócio de lado”, finaliza a executiva.